南国へ脱出する投資

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2019年7月現在のiDeCo運用状況

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iDeCoしてますか?

 

今回はくぼゆうのiDeCoの運用状況を記事にしました。額も少ないし詳しい訳でもないので、参考にはならないかも知れませんが、ふーんって感じで読んで下さい。

 

f:id:kuboyuusuke:20190810141329j:image

 

目次

 

 

 

2019年6月まで

 

DCニッセイ外国株式インデックスに6000円

iFree NYダウ・インデックスに4000円

EXE-i 先進国ファンドに2000円

トータルで12000円を、毎月積み立てしていたのですが、2019年7月から

DCニッセイ外国株式インデックスに3000円(-3000円)

iFree NYダウ・インデックスに6000円(+2000円)

EXE-i先進国ファンドをやめ、

DCニッセイJ-REITインデックスファンドに3000円に変更しました。

 

その時の記事はこちら

 

www.ky-money.work

 

 

 

2019年7月から

 

変更した理由は、僕が運用しているiDeCoのファンドの中では、iFree NYダウ・インデックスが1番パフォーマンスが良い(実際NYダウは史上最高値を2019年7月に更新しています)ので、それを中心にしていこうと増額を決めました。

 

 

DCニッセイ外国株式インデックスも悪くは無いのですが、iFreeに比べるとパフォーマンスが落ちるかんじですね。EXE-iは期待していたほど利益が出ないので、それなら以前から気になっていたDCニッセイJ-REITインデックスファンドに乗り換えようと決めました。

 

 

REITってチャートを見ると、大きく利益が出る訳ではないですが、安定して右肩上がりのキレイなチャートだなって思っていたんです。長い間積み立てして、資産を増やすには向いていそうですね。

 

 

資産残高の状況

 

僕は2016年12月からiDeCoの運用を毎月12000円で始めました。2019年7月現在での拠出金合計は、34万8000円です。この記事を書いている7月30日現在の利益は25812円です。

 

 

DCニッセイJ-REITインデックスファンド  

資産残高2953円-6円

EXE-i先進国株式ファンド

資産残高70547円+4853円

iFree NYダウ・インデックス

資産残高117267円+12811円

DCニッセイ外国株式インデックスファンド

資産残高183045円+15770円

となっています。

 

 

NYダウは30, 000ドルを目指して行って欲しいです。結局何と言ってもアメリカの経済力はすごいですから。あと、これから新しく購入を始めたREITが利益が出てきてくれるのを期待ですね。

 

 

まとめ

  • iDeCoは60才まで出金できないが節税面でメリット大
  • 強制貯金だと考えると貯金が苦手な人に向いている
  • 自分でどういうスタイルで資産を増やすのか決められる
  • 経済に興味が出て世の中の動きがわかる

 

 

 

ではまた、その内資産残高の報告をしたいと思います。

 

 

最後まで読んでいただいて、ありがとうございました。

 

 

くぼゆうでした。