くぼゆうです。
今回の記事は、２０１９年８月現在のiDeCoの投資状況報告です。
先月のiDeCo投資状況はコチラ↓
目次
現在の資産状況
資産残高
３６６,８６２円
拠出金累計
３６０,０００円
損益
＋６,８６２円
運用商品
ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ（DCﾆｯｾｲJ-REITｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞA）
６０９５円 ＋１７７円
ＥＸＥ－ｉ 先進国株式ファンド
（EXE-i 先進国株式ﾌｧﾝﾄﾞ）
６６,４６４円 ＋７７０円
ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス
（iFree NYﾀﾞｳ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ）
１１８,０６０円 ＋７,６８８円
ＤＣニッセイ外国株式インデックス
（DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ）
１７６,２４３円 ＋６,０１０円
費用を引いて、＋６,８６２円 、＋１.９%
という状況になっています。
掛け金の割合
僕は毎月１２,０００円掛けているのですが、その内訳は以下の通りです。
ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ（DCﾆｯｾｲJ-REITｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞA）
２５%
ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス
（iFree NYﾀﾞｳ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ）
５０%
ＤＣニッセイ外国株式インデックス
（DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ）
２５%
ＥＸＥ－ｉ 先進国株式ファンド
（EXE-i 先進国株式ﾌｧﾝﾄﾞ）
の購入をやめてから、この割合にしています。気付くのが遅かったですが、やはりNYダウは世界をけん引していると思い直しました。
これからどんなパフォーマンスを見せてくれるのか、期待を込めて見守っていきたいと考えています。
積み立てNISAと投資信託購入状況はコチラ☟
まとめ
ちょう今月でiDeCoでの積み立て投資を始めて３年です。３６ヶ月経った訳ですが、資産は＋１,９%とプラスではありますけれど、あまり増えていません。
やはり米中貿易摩擦の影響が大きく、過去には利益も１０%を超えていたこともあったのですが、現在は寂しい額になっています。
しかし一方で、iDeCoは現在のルールでは６０才までは引き出すことはできないので、安くたくさん積み立てができると考えて、将来のパフォーマンスに期待したいです。
ニュースなどで、iDeCoの投資限度額を引き上げるとか、現行６０才まで投資できるのを引き上げるなど、たまに目にする時があります。どうなっていくのか引き続き注視していかなければなりませんね。
最後まで読んでいただいて、ありがとうございました。
くぼゆうでした。